保本基金也遇大跌:华商保本1号到期踩雷 单日暴跌11%

发布时间:2019-02-25 11:14信息来源:admin

近日,动乱不胜的债券市场战火也烧到了保本基金。此中,刚过保本期3个交易日却还在赎回期操做的华商保本1号,单日净值狂跌达11.44%,引起市场广泛存眷。截至5月25日,该基金净值为0.905元。单日下跌11.44%公开材料显示,华商保本1号成立于2016年5月,业绩比力基准为一年期定期存款利率+1%,相当于每年收益率2.5%,成立时募集规模高达27亿元。该只基金净值成立以来曾在2016年底跌破过1元的保本面值,在之后的一年里,净值处于震荡上行形态。然而,到了本年4月份,净值便呈现震荡下行趋势,截至5月17日保本到期,该只基金净值为1.021元。报道计算发现,初始投资者持有该保本基金在一个保本周期内的收益率仅为2.1%,低于行业保本基金的均匀收益程度。所谓保本基金,是指在基金产物的一个保本周期内(基金一般设定了必然期限的锁定期,在中国一般是3年,在国外以至到达了7年至12年),投资者能够拿回原始投入本金,但若提早赎回,将不享受优待。也就是说,要想保本就得满足两个条件:首先要在规定的时间内买,其次在指定的时间内不克不及卖。值得留意的是,华商保本1号在5月17日保本到期之后的第三个交易日5月21日,净值突然跌破发行面值,仅剩0.906元,单日大跌11.44%。此次异常颠簸引发了市场遍及存眷,部门投资者暗示,没有来得及在5月17日和5月21日赎回该只基金,而在5月22日之后的时间赎回该只保本基金时,会发现该只基金净值呈现了狂跌,且都因赎回的日期差别,接连呈现了差别水平的大额吃亏,一些投资者认为,华商基金可能存在严重信息未披露行为。对此,《国际金融报》报道拨打了华商基金客服热线,对方给出的回应是,“公司因无法预估5月17日当日净值能否会呈现大幅颠簸,也只能包管在5月17日当日净值跌破保本面值1元后,赐与投资者抵偿,而赎回期间发作的丧失需由投资者本身承担。”根据华商保本1号于5月10日发布的第一次提示性公告,该基金到期操做期间为保本周期到期日及之后 10 个工做日(含第 10 个工做日),即 2018 年 5 月 17 日至 2018 年 5 月 31 日。数据显示,5月17日、18日、21日,该只基金净值别离为1.021元、1.022元、1.023元,而5月22日至5月25日净值呈现持续下跌,均在保本面值1元以下。也就是说,投资者在5月22日至5月31日内的交易日选择赎回该基金时,将面临着本身承担吃亏的风险。


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